Predpoklady
- Máte pridaný aspoň jeden bankový účet (návod)
- Máte prístup do internet bankingu, kde viete zapnúť e-mailové notifikácie o pohyboch
Monivio nepotrebuje vaše prihlasovacie údaje do banky. Transakcie získava z e-mailových notifikácií, ktoré si k nám preposielate, alebo z bankového výpisu, ktorý nahráte.
Máte účet vo Fio banke? Tam to ide jednoduchšie - Fio má API na sťahovanie výpisov, takže netreba preposielať notifikácie ani nahrávať výpisy. Postup je v článku Automatický import transakcií a výpisov z Fio banky.
Krok 1: Zapnite automatický príjem transakcií
Otvorte Financie → Bankové účty, pri účte kliknite na menu s akciami a zvoľte Automatické párovanie. V dialógu kliknite na Vygenerovať adresu - Monivio vytvorí unikátnu e-mailovú adresu určenú len pre tento účet.
Adresu skopírujte a v internet bankingu nastavte preposielanie notifikácií o pohyboch na túto adresu. Dialóg obsahuje konkrétny postup pre Tatra banku (B-mail) aj ČSOB.
Stav v dialógu sa mení podľa toho, čo sa deje:
| Stav | Význam |
|---|---|
| Čaká na prvý email | Adresa je vytvorená, ešte neprišla žiadna notifikácia |
| Aktívne | Notifikácie chodia a transakcie sa vytvárajú automaticky |
Preposielajte len notifikácie z banky. Adresa prijíma e-maily od vašej banky a z nich číta sumu, protistranu, variabilný symbol a popis platby.
Krok 2 (alternatíva): Naimportujte bankový výpis
Ak preposielanie nastaviť nechcete alebo potrebujete doplniť staršie obdobie, otvorte Financie → Transakcie a kliknite na Import.
Sprievodca má štyri kroky - Súbor → Analýza → Náhľad → Import. V prvom kroku vyberiete bankový účet a nahráte súbor vo formáte XML (camt.053SK - ISO 20022), ktorý si stiahnete z internet bankingu.
V kroku Náhľad Monivio ukáže počet nových transakcií a koľko z nich už v systéme existuje (tie preskočí). Až potvrdením tlačidla Importovať sa dáta uložia.
Krok 3: Prezrite si transakcie
Zoznam Financie → Transakcie má štyri záložky: Všetky, Nepárované, Návrhy na potvrdenie a Spárované. Nad nimi je súhrn Stav dokladovania, ktorý ukazuje, koľko percent platieb je vybavených a čo treba spraviť ďalej. Ku každej transakcii vidíte dátum, účet, protistranu, variabilný symbol, sumu a stav párovania.
Krok 4: Spárujte platby
Monivio ku každej novej transakcii hľadá doklad podľa variabilného symbolu, sumy, IBAN-u, názvu protistrany a dátumu. Keď je zhoda jednoznačná (napríklad presný variabilný symbol a suma), spáruje platbu samo. Keď nie, uloží návrh a nechá rozhodnutie na vás.
Párovanie prebieha v jednej pracovnej ploche: vľavo zoznam platieb, vpravo detail vybranej platby s porovnaním údajov, kartou platby aj dokladu a tlačidlami na rozhodnutie.
- Záložka Návrhy na potvrdenie - platby, ku ktorým sa doklad našiel. Postup je v článku Potvrdenie návrhov párovania.
- Záložka Nepárované - platby bez nájdeného dokladu. Doklad v nich vyhľadáte, vytvoríte náklad alebo označíte, že doklad netreba. Postup je v článku Platby bez dokladu.
Krok 5: Čo sa stane po spárovaní
- Príjem spárovaný s faktúrou → k faktúre sa zaeviduje platba a doklad prejde do stavu Čiastočne zaplatená alebo Zaplatená
- Výdavok spárovaný s nákladom → náklad sa označí ako zaplatený, aj s dátumom úhrady
- Príjem za viac faktúr naraz → keď zákazník uhradí jedným prevodom niekoľko faktúr, platbu rozdelíte medzi ne a každá dostane svoju platbu. Kým nie je rozdelená celá suma, transakcia má stav Čiastočne spárované so zostatkom
- Transakcia dostane stav Spárované a v detaile vidíte, či išlo o automatické alebo manuálne párovanie
Zrušenie párovania vráti aj doklad do pôvodného stavu: z faktúry sa odoberie zaevidovaná platba a náklad sa znova označí ako nezaplatený, ak ho za zaplatený označilo práve toto párovanie.
Čo ďalej?
- Pridanie bankových účtov - bez účtu nie je čo párovať
- Zálohová faktúra a jej zúčtovanie - úhradu zálohy spáruje rovnaký mechanizmus
- Manuálne pridanie nákladu - doklad, ktorý potom spárujete s výdavkom z účtu