Ktoré banky vie Monivio spracovať automaticky?

Aktuálne notifikácie z Tatra banky (B-mail pre účet aj platobnú kartu) a e-mailové notifikácie o pohyboch z ČSOB. Postup pre obe banky nájdete priamo v dialógu automatického párovania. Pri ostatných bankách použite import výpisu.

Aký formát bankového výpisu import podporuje?

XML vo formáte camt.053SK (ISO 20022), maximálne 10 MB na súbor. Výpis si stiahnete z internet bankingu.

Čo ak ten istý výpis naimportujem dvakrát?

Nič sa nepokazí. V kroku Náhľad Monivio ukáže, koľko transakcií je nových a koľko už v systéme existuje — duplicitné preskočí.

Podľa čoho Monivio navrhuje párovanie?

Porovnáva variabilný symbol, sumu, IBAN protistrany, názov protistrany a dátum. Výsledok vyjadrí percentom zhody, ktoré vidíte pri každom návrhu.

Čo presne spraví tlačidlo Auto-párovať všetky?

Spáruje naraz všetky transakcie, pri ktorých má návrh zhodu 90 % a vyššiu. Pred spustením sa pýta na potvrdenie, transakcie s nižšou zhodou necháva na vás.

Ako zruším nesprávne párovanie?

V detaile transakcie kliknite na Zrušiť párovanie — transakcia sa vráti medzi nepárované. Ak medzitým vznikla platba na faktúre, skontrolujte ju v sekcii Evidované platby na doklade.

Ako vylúčim prevody medzi vlastnými účtami?

V detaile transakcie zvoľte Ignorovať. Transakcia sa prestane ponúkať na párovanie a zmizne z fronty nepárovaných.

Čo ak k výdavku ešte nemám doklad?

Pri výdavkovej transakcii použite Vytvoriť náklad — otvorí sa formulár s predvyplnenou sumou, dátumom a protistranou a vzniknutý náklad sa rovno spáruje.

Môžem adresu pre automatické párovanie zrušiť?

Áno, v tom istom dialógu tlačidlom Vypnúť párovanie. Adresa prestane prijímať notifikácie. Pri opätovnom zapnutí sa vygeneruje nová adresa, ktorú treba v banke nastaviť znova.

Párovanie platieb z banky

Q: Potrebuje Monivio prístup do môjho internet bankingu?

Nie. Monivio sa do banky nepripája a nepozná vaše prihlasovacie údaje. Transakcie získava z e-mailových notifikácií, ktoré si na vygenerovanú adresu preposielate, alebo z výpisu, ktorý sami nahráte.

Predpoklady

Máte pridaný aspoň jeden bankový účet (návod)
Máte prístup do internet bankingu, kde viete zapnúť e-mailové notifikácie o pohyboch

Monivio sa nepripája priamo do vašej banky a nepotrebuje vaše prihlasovacie údaje. Transakcie získava z e-mailových notifikácií, ktoré si k nám preposielate, alebo z bankového výpisu, ktorý nahráte.

Krok 1: Zapnite automatický príjem transakcií

Otvorte Financie → Bankové účty, pri účte kliknite na menu s akciami a zvoľte Automatické párovanie. V dialógu kliknite na Vygenerovať adresu — Monivio vytvorí unikátnu e-mailovú adresu určenú len pre tento účet.

Dialóg automatického párovania s vygenerovanou e-mailovou adresou — Každý účet má vlastnú adresu — vďaka tomu Monivio vie, ku ktorému účtu transakcia patrí.

Adresu skopírujte a v internet bankingu nastavte preposielanie notifikácií o pohyboch na túto adresu. Dialóg obsahuje konkrétny postup pre Tatra banku (B-mail) aj ČSOB.

Stav v dialógu sa mení podľa toho, čo sa deje:

Stav	Význam
Čaká na prvý email	Adresa je vytvorená, ešte neprišla žiadna notifikácia
Aktívne	Notifikácie chodia a transakcie sa vytvárajú automaticky

Preposielajte len notifikácie z banky. Adresa prijíma e-maily od vašej banky a z nich číta sumu, protistranu, variabilný symbol a popis platby.

Krok 2 (alternatíva): Naimportujte bankový výpis

Ak preposielanie nastaviť nechcete alebo potrebujete doplniť staršie obdobie, otvorte Financie → Transakcie a kliknite na Import.

Sprievodca má štyri kroky — Súbor → Analýza → Náhľad → Import. V prvom kroku vyberiete bankový účet a nahráte súbor vo formáte XML (camt.053SK — ISO 20022), ktorý si stiahnete z internet bankingu.

Prvý krok sprievodcu importu s výberom účtu a nahratím XML súboru — Import beží cez náhľad — pred uložením vidíte, koľko transakcií je nových a koľko duplicitných.

V kroku Náhľad Monivio ukáže počet nových transakcií a koľko z nich už v systéme existuje (tie preskočí). Až potvrdením tlačidla Importovať sa dáta uložia.

Krok 3: Prezrite si transakcie

Zoznam Financie → Transakcie má tri záložky — Všetky, Nepárované, Spárované. Ku každej transakcii vidíte dátum, účet, protistranu, variabilný symbol, sumu a stav párovania.

Zoznam bankových transakcií so stavmi párovania — Príjmy a výdavky s farebne odlíšeným stavom párovania — spárované, navrhované, nepárované.

Krok 4: Potvrďte návrhy párovania

Na záložke Nepárované beží fronta párovania. Monivio ku každej transakcii hľadá zodpovedajúci doklad podľa variabilného symbolu, sumy, IBAN-u a názvu protistrany a zobrazí návrh spolu s percentom zhody.

Pri každej transakcii máte:

Potvrdiť — priradí návrh
Odmietnuť — návrh zahodí
Hľadať iný doklad — otvorí vyhľadávanie medzi faktúrami a nákladmi
Vytvoriť náklad — z výdavkovej transakcie rovno založí nový náklad s predvyplnenými údajmi

Fronta párovania s návrhom a percentom zhody — Návrh vždy ukazuje, s ktorým dokladom a s akou istotou sa transakcia zhoduje.

Ak chcete vybaviť viac transakcií naraz, použite Auto-párovať všetky — Monivio spáruje všetky transakcie so zhodou 90 % a vyššou. Pred spustením sa vás opýta na potvrdenie.

Krok 5: Čo sa stane po spárovaní

Príjem spárovaný s faktúrou → k faktúre sa zaeviduje platba a doklad prejde do stavu Čiastočne zaplatená alebo Zaplatená
Výdavok spárovaný s nákladom → náklad sa označí ako zaplatený, aj s dátumom úhrady
Transakcia dostane stav Spárované a v detaile vidíte, či išlo o automatické alebo manuálne párovanie

Detail transakcie so spárovaným dokladom a možnosťou zrušiť párovanie — V detaile transakcie sa prekliknete na doklad alebo párovanie zrušíte.

Ak sa transakcia netýka žiadneho dokladu (napr. prevod medzi vlastnými účtami), použite v detaile Ignorovať. Prestane sa ponúkať na párovanie a zmizne z fronty.

Čo ďalej?

Pridanie bankových účtov — bez účtu nie je čo párovať
Zálohová faktúra a jej zúčtovanie — úhradu zálohy spáruje rovnaký mechanizmus
Manuálne pridanie nákladu — doklad, ktorý potom spárujete s výdavkom z účtu