Prečo pridať banku
- Na faktúrach — klient vidí, kam má poslať platbu (IBAN, SWIFT)
- Párovanie platieb — po importe transakcií z banky systém navrhne, ktorá platba patrí ku ktorej faktúre
- Evidencia nákladov — odchádzajúce platby sa pária s nákladmi
- Cash flow prehľad — prehľad reálneho stavu peňazí podľa importovaných výpisov
Predpoklady
- Máte rolu Admin
- Poznáte IBAN svojho firemného účtu
Krok 1: Otvorenie sekcie Bankové účty
V ľavom menu kliknite na Financie → Bankové účty.
Krok 2: Pridanie účtu
Kliknite + Pridať bankový účet. Otvorí sa formulár, kam zadáte údaje účtu ručne.
Priame napojenie na banku cez PSD2 / Open Banking (automatická synchronizácia transakcií) zatiaľ nie je dostupné — je na roadmape. Aktuálne transakcie importujete z výpisu ako CSV alebo XLSX (pozri sekciu Import transakcií nižšie).
Krok 3: Zadanie údajov účtu
Vyplňte:
| Pole | Povinné | Popis |
|---|---|---|
| Názov účtu | Áno | Pre vašu orientáciu (napr. "Bežný účet VÚB") |
| IBAN | Áno | Formát SK... / CZ... / EU... |
| SWIFT / BIC | Odporúčané | Pre zahraničné platby |
| Mena | Áno | EUR, USD, CZK, ... |
| Predvolený | Nie | Hlavný účet, ktorý sa zobrazí na faktúrach |
| Zobraziť na faktúrach | Áno | Odkaj na účet, kam má klient platiť |
Krok 4: Overenie a dokončenie
IBAN validujeme na formát (kontrolné číslo, prefix krajiny). Za správnosť čísla účtu zodpovedáte vy — banku nekontaktujeme, takže preklep sa zobrazí aj na faktúre.
Import transakcií z bankového výpisu
Keď chcete, aby Monivio vedelo o prijatých platbách (a automaticky označovalo faktúry ako zaplatené):
- V internet bankingu si vyexportujte výpis ako CSV alebo XLSX
- V Monivio otvorte Financie → Transakcie a kliknite Importovať
- V sprievodcovi vyberte banku (alebo "Generický CSV") a pretiahnite súbor
- Skontrolujte mapovanie stĺpcov a spustite import
Systém sa po importe pokúsi platby automaticky spárovať s faktúrami. Nespárované nájdete v sekcii Transakcie → Nespárované, kde ich priradíte ručne.
Krok 5: Nastavenie na faktúrach
Pri každej faktúre sa automaticky použije Predvolený účet. Ak chcete iný, pri tvorbe faktúry v sekcii Platobné údaje vyberiete iný účet z dropdownu.
Máte viac účtov pre rôzne meny? Nastavte predvolený účet per mena - pri faktúre v USD sa použije USD účet, pri EUR faktúre EUR účet. Automaticky.
Párovanie platieb
Keď importujete transakciu z banky, systém sa ju pokúsi spárovať s existujúcou faktúrou na základe:
- Sumy — presná zhoda
- Variabilného symbolu — zhodný s číslom faktúry
- Meny
- Správy pre prijímateľa — hľadá číslo faktúry v texte
Ak nájde jedného kandidáta s vysokou istotou, faktúra sa automaticky označí ako zaplatená. Pri viacerých kandidátoch alebo nízkej istote transakcia ostane v sekcii Nespárované, kde ju priradíte ručne.
Odstránenie účtu
V detaile účtu kliknite Odstrániť. Ak má účet spárované transakcie s faktúrami alebo nákladmi, systém vás najprv požiada zrušiť tieto párovania — až potom účet viete zmazať.
Čo ďalej?
- Zmena tieru / predplatného - pre vyššie limity a pokročilé funkcie
- Nastavenie notifikácií - upozornenia na nové platby a nezaplatené faktúry