Pripája sa Monivio priamo do mojej banky?

Iba pri Fio banke, a to cez API token, ktorý vytvoríte v ich internetbankingu - postup je v článku Automatický import transakcií a výpisov z Fio banky. Pri ostatných bankách si Monivio prihlasovacie údaje nepýta: transakcie prichádzajú z preposielaných e-mailových notifikácií alebo z výpisu, ktorý nahráte.

Ktoré banky vedia posielať transakcie automaticky?

Fio banka cez API token, Tatra banka cez B-mail notifikácie (účet aj platobná karta) a ČSOB cez e-mailové notifikácie o pohyboch. Pri ostatných bankách sa transakcie dostanú do Monivio importom výpisu.

Aký formát výpisu import podporuje?

CSV, XLSX alebo XML vo formáte camt.053, maximálne 10 MB na súbor. Výpis si stiahnete z internet bankingu a nahráte vo Financie → Transakcie → Import. Pri CSV a XLSX v sprievodcovi ešte priradíte stĺpce súboru k poliam, XML toto mapovanie nepotrebuje.

Prečo niektoré platby nespárujú automaticky?

Algoritmus hľadá zhodu podľa sumy, variabilného symbolu, meny a textu platby. Ak zákazník zaplatí inú sumu (napr. o 0,01 € menej), bez VS alebo v inej mene, párovanie sa nepodarí automaticky - v sekcii Nepárované kliknete a manuálne vyberiete faktúru.

Kontroluje Monivio, či je IBAN skutočne existujúci účet?

Overuje sa formát a kontrolné číslo IBAN-u, nie existencia účtu v banke. Za správnosť čísla zodpovedáte vy - preklep, ktorý formátom prejde, sa dostane aj na faktúru.

Môžem mať pre každú menu iný účet na faktúrach?

Účty v rôznych menách pridať môžete, ale predvolený účet je len jeden pre celú organizáciu a predvyplní sa na nových dokladoch bez ohľadu na ich menu. Pri faktúre v inej mene si príslušný účet vyberte ručne.

Prečo sa mi účet nedá zmazať?

V zozname účtov kliknite pri účte na Akcie → Zmazať a potvrďte dialóg, akciu nie je možné vrátiť späť. Ak zmažete predvolený účet, predvoleným sa stane prvý zostávajúci.

Koľko bankových účtov môžem mať?

Závisí od plánu: Free bankové účty nemá, Solo má 3 a Pro ich môže mať neobmedzene. Pri dosiahnutí limitu vás Monivio vyzve na výber plánu. Ktorý účet je predvolený a ktorý sa ponúka na dokladoch, určíte pri jednotlivom účte.

Pridanie bankových účtov

Vaše bankové účty sa zobrazujú na faktúrach. Ukážeme si, ako pridať účet, prepojiť ho s bankou na automatický import transakcií a párovať platby.

O funkcii: Platby a banka

3 min čítania#nastavenia #banka #ucet #iban

Prečo pridať banku

Na faktúrach - klient vidí, kam má poslať platbu (IBAN, SWIFT)
Párovanie platieb - po importe transakcií z banky systém navrhne, ktorá platba patrí ku ktorej faktúre
Evidencia nákladov - odchádzajúce platby sa pária s nákladmi
Cash flow prehľad - prehľad reálneho stavu peňazí podľa importovaných výpisov

Predpoklady

Máte rolu Admin
Poznáte IBAN svojho firemného účtu

Krok 1: Otvorenie sekcie Bankové účty

V ľavom menu kliknite na Financie → Bankové účty.

Sekcia Bankové účty v menu Financie — Bankové účty nájdete v menu Financie.

Krok 2: Pridanie účtu

Na stránke Bankové účty a karty kliknite na Pridať účet. Otvorí sa formulár, kam zadáte údaje účtu ručne. Druhá záložka, Platobné karty, slúži na evidenciu firemných kariet pre sledovanie výdavkov.

Účet sa pridáva ručne - Monivio sa do banky neprihlasuje a vaše prihlasovacie údaje nepozná. Ako sa potom transakcie dostanú do systému, popisuje sekcia Ako dostať transakcie do Monivio nižšie.

Krok 3: Zadanie údajov účtu

Vyplňte:

Pole	Povinné	Popis
Názov účtu	Áno	Pre vašu orientáciu (napr. "Bežný účet VÚB")
IBAN	Áno	Formát SK... / CZ... / EU...
SWIFT/BIC	Nie	Automaticky sa vyplní podľa IBAN, pod poľom uvidíte aj detekovanú banku
Mena	Áno	Predvolene EUR, ďalej USD, CZK, ...
Číselný rad dokladov	Áno	Z tohto radu dostane každý pohyb na účte číslo bankového dokladu. Predvolene sa vytvorí nový rad
Nastaviť ako predvolený	Nie	Predvolený účet sa automaticky vyplní na nových dokladoch. Prvý účet, ktorý pridáte, je predvolený sám
Zobraziť na dokumentoch	Nie	Predvolene zapnuté. Účet je potom dostupný na výber pri vytváraní faktúr

Manuálny formulár — IBAN sa automaticky validuje, SWIFT systém pozná z prefixu IBAN.

Krok 4: Overenie a dokončenie

IBAN validujeme na formát (kontrolné číslo, prefix krajiny). Za správnosť čísla účtu zodpovedáte vy - banku nekontaktujeme, takže preklep sa zobrazí aj na faktúre.

Ako dostať transakcie do Monivio

Keď chcete, aby Monivio vedelo o prijatých platbách (a automaticky označovalo faktúry ako zaplatené), máte tri možnosti podľa toho, kde účet vediete:

Banka	Ako
Fio banka	Priamo cez API token, ktorý vytvoríte vo Fio Internetbankingu. Pohyby sa sťahujú samé každé 2 minúty - návod.
Tatra banka, ČSOB	Preposielaním e-mailových notifikácií o pohyboch na adresu, ktorú vám Monivio vygeneruje - návod.
Ostatné banky	Importom výpisu (postup nižšie).

Import výpisu

V internet bankingu si vyexportujte výpis vo formáte CSV, XLSX alebo XML (camt.053), do 10 MB
V Monivio otvorte Financie → Transakcie a kliknite Import
V sprievodcovi vyberte bankový účet a pretiahnite súbor
Pri CSV a XLSX nasleduje krok Mapovanie: priradíte stĺpce súboru k poliam. Povinný je Dátum transakcie a suma, buď jedným stĺpcom Suma, alebo dvoma stĺpcami Príjem a Výdaj. XML sa číta bez mapovania
Skontrolujte náhľad (nové vs. duplicitné transakcie) a spustite import

Systém sa po importe pokúsi platby automaticky spárovať s faktúrami. Nespárované nájdete na záložke Nepárované, kde ich priradíte ručne - celý postup je v článku Párovanie platieb z banky.

Krok 5: Nastavenie na faktúrach

Pri každej faktúre sa automaticky použije Predvolený účet. Ak chcete iný, pri tvorbe faktúry v sekcii Platobné údaje vyberiete iný účet z dropdownu.

Predvolený môže byť vždy len jeden účet pre celú organizáciu, nastavenie na inom účte predošlý zruší. Predvyplní sa na nových dokladoch bez ohľadu na ich menu, takže pri faktúre v inej mene vyberte príslušný účet ručne.

Párovanie platieb

Keď importujete transakciu z banky, systém sa ju pokúsi spárovať s existujúcou faktúrou na základe:

Sumy - presná zhoda
Variabilného symbolu - zhodný s číslom faktúry
Meny
Správy pre prijímateľa - hľadá číslo faktúry v texte

Ak nájde jedného kandidáta s vysokou istotou, faktúra sa automaticky označí ako zaplatená. Pri viacerých kandidátoch alebo nízkej istote transakcia ostane v sekcii Nespárované, kde ju priradíte ručne.

Zoznam nepárovaných transakcií — Manuálne párovanie - vyberiete faktúru alebo náklad ku každej transakcii.

Odstránenie účtu

V detaile účtu kliknite Odstrániť. Ak má účet spárované transakcie s faktúrami alebo nákladmi, systém vás najprv požiada zrušiť tieto párovania - až potom účet viete zmazať.

Čo ďalej?

Zmena tieru / predplatného - pre vyššie limity a pokročilé funkcie
Nastavenie notifikácií - upozornenia na nové platby a nezaplatené faktúry

Často kladené otázky

Bol tento článok užitočný?

Súvisiace články

Automatický import transakcií a výpisov z Fio banky

Fio účet si vie transakcie aj mesačné výpisy sťahovať sám. Ukážeme si, ako vytvoriť API token, prepojiť ho s účtom v Monivio, dotiahnuť staršiu históriu pohybov a kde nájdete uložené výpisy v PDF.

7 min

Párovanie platieb z banky

Ako dostať bankové transakcie do Monivio - automaticky cez preposielané notifikácie alebo importom výpisu - a ako ich spárovať s faktúrami a nákladmi.

7 min

Ako vystaviť prvú faktúru

Kompletný prechod od otvorenia formulára po odoslanie PDF faktúry klientovi. Vhodné pre úplných začiatočníkov.

5 min

Manuálne pridanie nákladu

Ako zaevidovať firemný výdavok ručne - od zadania sumy po priradenie bankového výpisu. Ideálne pre nákupy bez fyzického dokladu alebo pre rýchle zápisy.

3 min